45岁董事长被捕，华侨系70亿诈骗案仍在追债

20多名中高层被捕，但两大关键人物仍在逃

华侨系集资诈骗案取得了重要进展，一线消息显示，已有20多名中高层人员被捕，但案件的两大关键人物——余增云和杨宇潇仍处于潜逃状态，这一案件不仅涉及数十亿元的集资诈骗，更牵扯到华侨系核心人物的国际转移和资产隐藏,案件进展引发了广泛关注。

案情进展：商业板块难逃追责

10月31日，*ST创兴（600193.SH）发布公告，宣布董事长刘鹏因涉嫌犯罪被逮捕，公告明确指出，刘鹏所涉事项与公司无关，外界普遍认为，作为华侨系核心成员，其涉及的应当是集资诈骗案,刘鹏的逮捕标志着警方对华侨系资产的追责正逐步加速。

根据已公开信息，华侨系自去年9月暴雷以来，涉嫌集资诈骗的资金未兑付金额已超过70亿元，作为华侨系商业板块的掌门人，刘鹏的逮捕意味着相关商业资产——包括两家上市公司*ST创兴、新三板公司酒便利，以及运营商业地产的华侨国际等——都将面临资产清查和抵债执行。

关键人物：余增云与杨宇潇

此案的两大关键人物，余增云和杨宇潇，依然处于国际潜逃状态,以下是两人的情况：

1. 余增云：作为华侨系的核心掌舵人，余增云被认为是整个集资诈骗案的主导者，去年9月，*ST创兴公告证实，余增云因涉嫌集资诈骗被立案调查，其妻子也曾在华侨系旗下理财平台侨行天下购买1600多万元的黄金理财产品,暴雷时仍有800多万元未兑付。

2. 杨宇潇：华侨系第二号人物，曾担任华侨基金总裁，现居于海外，今年2月，第一财经报道称，杨宇潇通过新加坡账户向美国各地账户转移资金，合计近90万美元，据信，杨宇潇在华侨系运营期间，鼓动多名员工抵押房产购买理财产品，结果以身作则,7月退出公司投资。

骗局背景：从家族实业到金融王国

余增云的犯罪行为可以追溯到家族实业的转型，上世纪90年代，余建松在海口等地开发房地产、酒店等业务，后来在云南投资铅锌矿、外贸生意，最终在2007年成立浙江天瑞控股集团，余增云接管家族事业,逐步转向金融领域。

2016年，余增云成立华侨控股，旗下业务涵盖基金、货币、楼宇运营、创投、理财等，主打“中侨系企业”品牌，侨行天下黄金租赁项目的推出，凭借央企中鑫国际的合作和华侨系的光鲜背景,吸引了大量投资者。

骗局机制：黄金与虚假单据

警方调查发现，华侨系相关人员伪造黄金购买、提货、资金流水单据等文件，以骗取投资者信任，集资诈骗的资金被打入600多个壳公司账户，涉案金额超过70亿元,黄金租赁项目涉资逾40亿。

资产追踪：商业板块面临清查

华侨系商业板块的资产曾被认为是投资者追回资金的希望，但随着刘鹏被捕，相关资产也难逃清查。*ST创兴目前市值约18亿，但因经营状况不佳，已面临退市风险,另一家上市公司酒便利也不得不面对财务压力。

华侨国际运营的产业园和日和商事株式会社等资产也值得关注，虽然日和商事作为日本最大的中国酒类饮品代理商，年销售额约45亿日元,但其是否能纳入监管仍需等待进一步消息。

案件影响：投资者待遇不公

在这一案件中，投资者付出了沉重的代价，除了黄金理财和其他理财产品的未兑付金额超过70亿元外，许多员工和家属的资金也被卷走，警方已对华侨系相关人员涉嫌伪造文件、转移资金等行为进行调查。

华侨系集资诈骗案的两大核心人物仍在逃，案件的真正处理难以完全解决，随着刘鹏的逮捕，警方对整个案件的清理工作正在加速，余增云和杨宇潇的归案，以及他们的资金去向,将是案件最关键的一环。

对于投资者而言，此案不仅是一次金融挫折，更是一次警示，投资者在面对高收益项目时，必须提高警惕，审慎选择理财产品,以防止成为下一位受害者。

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