华夏银行海口分行多项基金销售违规 海南证监局对其出具警示函并记入诚信档案

海南证监局对华夏银行海口分行违规销售基金业务开出罚单

9月21日,海南证监局发布消息，针对华夏银行海口分行在基金销售业务中存在的违规行为，决定对其采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数据库。

据悉,华夏银行海口分行存在以下违规事项：

管理人员资格不符

华夏银行海口分行在基金销售业务相关管理人员方面存在明显问题,未按规定取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）第八条第（四）项的规定。

收益考核指标体系不完善

该分行未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系,违反了《销售办法》第三十条第一款的规定，这一行为可能导致销售人员过度追求短期业绩，忽视客户长期利益。

投资者适当性自查工作不到位

华夏银行海口分行在投资者适当性自查工作方面管控不到位,违反了《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（以下简称《规定》）第二十五条的规定，这表明该分行在风险管理方面存在漏洞，可能对投资者权益造成损害。

针对上述违规行为,海南证监局决定对华夏银行海口分行采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数据库，此举旨在警示其他金融机构，加强合规管理，切实保护投资者合法权益。

此次华夏银行海口分行的违规行为再次提醒金融机构,在开展基金销售业务时，必须严格遵守相关法律法规，切实履行投资者适当性管理职责，确保业务合规、稳健发展，监管部门也将持续加强对金融机构的监管力度，维护资本市场秩序，保护投资者利益。