海南银行存在多项违规 被海南证监局责令整改

海南银行因多项违规被海南证监局责令改正

海南证监局披露了针对海南银行的罚单信息，指出该行存在多项违规行为,具体如下：

未及时申请换领《经营证券期货业务许可证》

海南银行在《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更后，未按照规定及时申请换领，违反了《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》第五条第三款的规定。

基金销售人员未取得从业资格

海南银行个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未注册取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第（四）项的规定和第三十条第二款的规定。

未将投资人长期投资收益纳入考核指标体系

海南银行未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。

投资者适当性自查工作管控不到位

海南银行投资者适当性自查工作管控不到位，内控制度建设和执行存在薄弱环节，违反了《销售办法》第二十五条的规定。

产品准入决策会议未按规定参会

海南银行产品准入决策会议未见产品研究人员及合规风控人员参会，违反了《实施规定》第十五条的规定。

针对上述违规行为，海南证监局决定对海南银行采取责令改正的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数据库，海南银行应按照相关法律、行政法规和中国证监会规定的要求落实整改,并在收到本决定书之日起30日内向该局提交整改情况报告。

此次海南银行被责令改正，暴露出该行在基金销售业务、投资者适当性管理、内控制度建设等方面存在的问题，监管部门对此类违规行为将保持高压态势，督促金融机构规范经营,切实保护投资者合法权益。