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昆明市呈贡区农村信用合作联社被罚款65.3955万元 多名工作人员被问责

2023年11月14日，中国人民银行云南省分行发布行政处罚决定信息公示表，显示昆明市呈贡区农村信用合作联社存在多项违法违规行为，受到警告、通报批评，并被罚款65.3955万元，此次处罚涉及六项违法行为类型,反映出该机构在风险管理和信用信息管理方面存在严重失误。

根据信息显示,昆明市呈贡区农村信用合作联社的违法行为主要包括以下六项：

1. 未履行有关风险管理措施
   该机构未能有效落实风险管理制度，未能对业务运营中存在的潜在风险采取适当措施,导致业务风险积累。

2. 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测义务
   在业务运营中，该机构未能及时识别并监测异常账户和可疑交易,未能履行风险监测的基本义务。

3. 未履行对异常账户、可疑交易的相关处置义务
   对于发现的异常账户和可疑交易，该机构未能采取有效措施进行处置,未能切实控制业务风险。

4. 违反反假货币业务管理规定
   该机构在反假货币业务管理方面存在严重违规，未能遵守相关规定,导致业务风险的增加。

5. 占压财政存款或者资金
   该机构在业务运营中占压财政存款或资金，未能合理分配和管理存款资金,违反了相关规定。

6. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定
   该机构在信用信息管理方面存在严重违规,未能遵守国家相关法律法规和金融机构的信用信息管理规定。

根据监管部门的调查，昆明市呈贡区农村信用合作联社信贷管理部的包某和陈某晓两名工作人员因在信用信息采集、提供、查询及相关管理方面存在违规行为,分别被罚款1万元。

处罚结果：
昆明市呈贡区农村信用合作联社被罚款共计65.3955万元，并被警告、通报批评。

此次处罚反映出昆明市呈贡区农村信用合作联社在风险管理和信用信息管理方面存在严重问题，监管部门对此采取了严厉措施，警示其他金融机构遵守相关法律法规，加强内部管理，防范风险，确保金融市场的稳定和健康发展，作为一家重要的金融机构，昆明市呈贡区农村信用合作联社应当以此次事件为鉴，进一步加强内部监督和管理，避免类似问题的再次发生,保障客户资金安全和金融市场秩序。